Помните, как начинался капитальный ремонт финансовой системы? Это было внезапно, быстро и очень жестко. Банкам буквально поставили ультиматум — либо вы работаете по новым правилам, либо вам тут не место. Самое главное требование — все досконально знать о своих клиентах, контролировать любой шаг, проверять все сделки, требовать честных партнеров, требовать стопки документов за многие годы.
С одной стороны, выглядит все правильно — знать своего клиента надо было всегда. Но не так досконально. Дошло до того, что в банках ранее самые маленькие отделы AML (Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию денег)) стали самыми большими и даже главными.
Через какое-то время предприятия стали жаловаться — банки закрывают счета клиентов без объяснения причин. Но на самом деле причин несколько — либо непонятный для банка бизнес, либо неясный партнер, особенно с Востока, или странные сделки.
Некоторые крупные банки и вовсе сократили свои риски до нуля, и отказались от обслуживания тех предприятий, по которым нужно проводить углубленные проверки. Это дорого, а значит не стоит тратить ресурсы.
Подробнее — в видеозаписи передачи:
