Клиент послал 20 евро в фонд помощи Донбассу пару месяцев назад. Из банка на этой неделе прислали письмо: банк DNB полностью прекращает деловые отношения с клиентом. Причина — внутренние инструкции и закон о предотвращении легализации нажитых преступным путём средств и финансирования терроризма.
Общаться на камеру автор сообщения категорически отказался. В самом банке DNB также наотрез отказались комментировать конкретный случай. Но не отрицают — разорвать отношения могут. Не они первые, не они последние.
Банковские санкции могут применить к тем, кто спонсирует лиц из санкционного списка Евросоюза. Но не только, поясняет Максим Кайров, руководитель юридического управления банка DNB:
«Если у нас есть основания полагать, что эта организация замешана (или даже может быть замешана) в нарушении международных санкций — а мы основываемся на информации, опубилкованной на той же домашней странице организации, структур Латвии. Если какая-то организация или лицо нарушают или могут нарушить санкции».
То есть теоретически возможен вариант, когда к клиенту возникнут вопросы, даже если он специально режима санкций не нарушал. Мало того: закон позволяет банку ещё и требовать досрочного и полного погашения кредита. Таким образом, у клиента могут возникнуть чрезвычайные финансовые трудности. Но, как объясняют в банке, не сразу.
«Первая реакция — это отказ в исполнении этого платежа, то есть он просто не уйдёт, либо на ваш счёт вернется, и на этом всё закончится», — отмечает Кайров.
Отказаться же от клиента банк может не за сам факт перевода, а за отказ клиента давать пояснения банку.
«Банк имеет право спросить у клиента, почему этот платёж был осуществлён, какова его цель. И только если клиент отказывается сотрудничать, то в этом случае банк может прекратить деловые отношения», — говорит Кристап Марковскис, представитель Комиссии по рынку финансов и капитала.
И именно это произошло с клиентом банка DNB. В переписке в социальной сети Facebook он подтверждает — кредитное учреждение обратилось к нему за пояснениями:
«Я не пошёл — их банк находится в неудобном месте. Написали, если не приду, счёт будет закрыт. Дали неделю на то, чтобы к ним прийти».
Помощь Новороссии, помощь Донбассу, помощь беженцам Донбасса, помощь детям Донбасса… В Интернете действуют десятки организаций, декларирующих, что занимаются благотворительностью, оказывая поддержку жителям восточной Украины. Не уходят ли собранные деньги на финансирование сепартистов, неизвестно. Впрочем, официально ни Луганская, ни Донецкая самопровозглашенные народные республики террористическими организациями не признаны.
LTV7 попросило Полицию безопасности ответить, существуют ли официальные ограничения, запрещающие пересылать средства подобным благотворительным фондам. К началу эфира ответа не получили.
В Ассоциации коммерческих банков рекомендуют одно — прежде, чем делать перечисления в спорный регион, пройти консультацию в конкретном банке.
Можно также обратиться в Министерство иностранных дел, и они могут дать консультацию. Можно обратиться в Комиссию по рынку финансов и капитала. Кроме того, можно же обратиться и в благотворительные организации, насчет которых ясно, что они не нарушают закона.
