Всего одно слово в пояснении к транзакции может привести к тому, что банк заморозит сделку и начнёт задавать вопросы.
Именно в такой ситуации оказалась одна рижанка, которая пригласила в ресторан Riviera свою подругу-иностранку. Позднее та решила оплатить свою долю ужина, переведя на счет 50 евро и написав в пояснении к платежу одно слово – Riviera. Входящий платёж был остановлен банком, а клиентку попросили разъяснить суть сделки, о чём она эмоционально рассказала в соцсетях.
По словам представителя Swedbank,
текст в графе «Цель транзакции» проходит несколько фильтров.
Первый — автоматический, когда программа опознает определенные кодовые слова. И если это слово фигурирует в санкционных списках, то платеж тормозится.
Слово Riviera присутствует в названиях нескольких фирм, которые попали под санкции, соответственно, банк такой платеж приостановил — до разъяснений. «Если бы клиентка написала: “Оплата моей доли счета” или хотя бы “Ресторан Riviera”, то никакой проблемы бы не было», — говорит специалист.
«Банки занимаются этим не потому, что им больше нечего делать, а потому, что это требование закона.
Мы должны исключить любой платеж, связанный с фигурантами санкционного списка, и сумма тут не важна, это может быть хоть 1 евро»,
— поясняет Янис Кропс.
Упражняясь в остроумии при заполнении графы «Цель платежа», люди не задумываются о том, что для банковских работников это может быть совсем не смешно.
Имея хоть малейшие подозрения в «чистоте» сделки, они вправе ее заморозить и начать задавать вопросы.
Представитель Swedbank призывает быть более корректными и внимательными при заполнении банковских документов, а если вам все-таки позвонил банковский работник, — не пугаться и не уходить «в несознанку». «Не надо забывать, что коммуникация — основа нашего общения».
