FKTK сообщает, что нарушения обоих банков связаны с изучением клиентов, что предусматривает надзор за сделками и недостаточный сбор информации об указанных клиентами реальных получателях выгоды при совершении сделок.
Отдельные клиенты Norvik banka в период 2013-2014 гг. и Rietumu Banka в период 2009-2015 гг., используя офшорные компании и сложные цепочки сделок, совершили ряд перечислений, чтобы обойти примененные к Северной Корее международные санкции. Это было установлено в ходе совместной проверки американского Федерального бюро расследований (ФБР) и FKTK.
Согласно информации ФБР, на различных этапах преступной схемы использовались услуги латвийских банков, где ряд сделок со счетов клиентов был сделан в пользу находящихся под санкциями северокорейских предприятий.
При этом офшорные компании, имеющие счета в банках, не осуществляли прямые платежи лицам, находящимся в санкционных списках Евросоюза, ООН и США, а использовали агентскую сеть, чтобы эти санкции обойти.
В заявлении Rietumu banka для прессы говорится, что указанные операции не являлись прямым несоблюдением санкционного режима, так как не были осуществлены лицами, включенными в санкционные списки. В связи с этим у банка не было возможности выявить их незаконную суть без наличия дополнительной информации, к которой банк не имел доступа.
Проверка показала, что при осуществлении данных сделок банк не допустил осознанного несоблюдения, связанного с обходом санкций, банк подтверждает, что не имел отношения к организации этих сделок и не был заинтересован в их осуществлении. К тому же банк прекратил отношения с этими клиентами.
Оба фигурирующих в деле банка сотрудничают с FKTK и признают выявленные недостатки. С ними заключены административные договора, которые предусматривают, что финансовые учреждения перечислят в госбюджет в виде штрафа в общей сложности 2 891 271 евро.
Штраф для Norvik banka составл 1 324 667 евро, а для Rietumu banka - 1 566 604 евро.