Личное дело

Расстрел под прицелом видеокамер

Личное дело

Разрулить через суд

Промокод: LV

Деньги нелегальных российских онлайн-казино, возможно, проходили через Латвию

В России запрещены все онлайн-казино. Но, несмотря на это, они есть, их много, и они успешно выкачивают деньги у игроков. Каждый год из России уплывают, по некоторым оценкам, миллиарды «грязных» денег онлайн-казино. Часть их может приплывать в Латвию, проходя через два латвийских банка, следует из результатов совместного расследования программы «Личное дело» Русского вещания LTV7 и «Новой газеты-Балтия».

«Ставки на спорт!». Обычно так начинаются или на полуслове обрываются краденные фильмы и сериалы в Интернете. Пираты рекламируют онлайн-казино — и те, и другие на темной стороне. 

Но начнем с самого начала. В России есть люди, которые проиграли в онлайн-казино. В том числе, по-крупному. Даже квартиры. Они пытаются вернуть потерянное. За помощью обращаются к юристам.

«Мы запрашиваем банковские выписки по картам, где видно наименование получателя средств — торгово-сервисное предприятие так называемое, и очень часто — направление платежа. В игорном бизнесе — конкретно в ставках и казино — очень большое количество платежей идет непосредственно в Латвию. Мы видим различных платежных операторов, которые данный бизнес принимают к обслуживанию — это своеобразные промежуточные звенья, которые от заказчика принимают деньги к себе на счет от игроков, а потом уже переводят на счета уже иностранных организаций», — рассказала руководитель российской юридической компании «НЭС» Назиля Нурмамедова.

Латвийский след

Несколько игроков различных онлайн-казино поделились с «Личным делом» распечатками. «Личное дело» фокусируется делает на 1xbet — одном из крупнейших онлайн-казино (нелегального, как в России, так и в Латвии), в распоряжении программы есть звенья цепи, по которой и уходили деньги. Итак, игрок в России, делает ставку, деньги с его карточки идут в RoyalPay. В Интернете даже есть обучающие видео, как воспользоваться этим электронным кошельком. И примечание: RoyalPay, Рига, Латвия. Другие выписки — и опять Рига, Латвия. По данным Lursoft, на которые ссылается Русское вещание LTV7, такая компания действительно зарегистрирована в нашей стране. Совпадает и адрес из банковских выписок.

Офис RoyalPay находится в Риге, на улице Смилшу, прямо под боком у Министерства финансов и Госкассы. По сути, это посредник между онлайн-казино и латвийскими банками. В компании отказались от интервью с Русским вещанием LTV7, сославшись на то, что все руководство находится в России.

Программа направила письмо на электронную почту RoyalPay. По данным Lursoft, единственный владелец и истинный получатель выгоды — Сергей Кондратенко. Постоянное место жительства: была Россия, теперь Кипр. Ответа так и не поступило. RoyalPay лишь посредник, дальше деньги отправляются в два латвийских банка, как видно из выписок — в Rietumu и Latvijas pasta banka.

Мискодинг — как совершаются недопустимые трансакции

Важная деталь: вот так вот просто перекинуть деньги нелегальных онлайн-казино из России в Латвию — невозможно. Нет возможности даже их снять у игроков. Законным способом. Поэтому, по всей видимости, используют незаконный. Любые трансакции, связанные с азартным бизнесом, должны иметь специальный код — 7995. В России этот код полностью перекрыт — по российской банковской карте нельзя заплатить даже за правильно зарегистрированное казино, букмекерскую контору или «форекс». Но, если код поменять, операция может пройти успешно.

«Регистрация [платежа по счету] онлайн-магазина цветочков, а на самом деле — трансакция онлайн-казино, называется мискодингом и является грубейшим нарушением. Когда это нарушение совершается в отношении европейских или американских плательщиков, VISA и MasterCard находят их. Человек пришел в латвийский банк, открыл аккаунт для продажи книжек, а вместо этого запустил онлайн-казино. Если он запустил трансакции из Европы, через две недели у него будет VISA и MasterCard со штрафами. Может быть, через полторы. Если он тот же самый трюк повторил с США, то он его даже повторить не успеет, он полезет кнопочку нажимать на компьютере — к нему в окно ворвется спецназ. Он ее даже нажать не успеет, к нему уже ворвутся люди в черном, скажут, тормози, Мартиньш, не делай этого, это плохо, это тюрьма.

А когда все то же самое делается в России, то VISA и MasterCard не замечают  годами.

Это не обвинение то. что они делают что-то неправильно, это просто констатация факта. VISA и MasterCard, смотря на эту историю, понимают, что это нужно как-то регулировать. А как?! Там невозможно понять, что с персональными данными происходит, не то что с азартными играми, что законно, что незаконно», — говорит создатель, владелец и гендиректор российской платежной системы Chronopay Павел Врублевский.

Банки отрицают нарушения

По словам Врублевского, каких-то полгода назад латвийская банковская система уверенно держала второе место по обработке платежей от незаконных азартных игр в России. Сейчас Латвия, по его словам, свои позиции немного утратила, опустилась на третье-четвертое место. 

«Мы с вами говорим о рынке на 5 миллиардов, который сужается за счет регулирования, его обороты падают, на выходе имеем что? Около миллиарда долларов в год, условно, интуитивно», — допускает Павел Врублевский.

Latvijas pasta banka и Rietumu согласились ответить «Личному делу» только письменно.

Ответ от Latvijas pasta banka: «Банк является кредитным учреждением, которое соблюдает все нормативные акты, законы, а также правила Visa и Mastercard. Банк не обслуживает нелицензированные казино».

Ответ от Rietumu banka: «Банк является кредитным учреждением. Он определенно не участвует в сделках, связанных с нелегальным игорным бизнесом. Следует также подчеркнуть, что, обслуживая операции своих клиентов и партнеров, банк неукоснительно соблюдает положения латвийского и международного законодательства, а также требования надзорных органов».

«Банкам, платежным учреждениям, посредникам, любым финансовым учреждениям запрещено проводить платежи нелицензированным казино за нелицензированные азартные игры. (..) Если какие-то финансовые учреждения все-таки допускают, что такие платежи происходят, боюсь, это может закончиться очень большими санкциями. В том числе, возможно, ответить по закону об отмывании незаконных средств», — пояснила Русскому вещанию глава Инспекции по надзору за лотереями и азартными играми Сигне Бирне.

На запросы, отправленные в корпорации Visa и Mastercard, отреагировала только Visa: уведомила, что ответить на вопросы они не могут. При этом Visa не допускает, чтобы ее сеть или продукт использовали для незаконной деятельности.

В Латвии страж на стороне закона — Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК, FKTK). Также отвечает письменно: «Упомянутое предприятие RoyalPay попало в поле зрения FKTK, но мы не можем раскрывать информацию о конкретных финансовых учреждениях, их клиентах, сообщать информацию о надзоре и ее комментировать».

Интернет — общий, результаты борьбы — разные

«Черные операторы» предлагают услуги не только россиянам, но и жителям Латвии. Каждый год латвийская индустрия азартных игр несет колоссальные убытки из-за пиратов. До 30 миллионов евро в год. Доля теневого рынка, по последним данным, составляет 30-35%. Нелегальные онлайн-казино не имеют латвийской лицензии, не платят налоги, не несут ответственности перед игроками. Инспекция по надзору за азартными играми с ними пытается бороться, но когда Интернет-страницу блокируют, моментально создается новая — зеркало, как ее еще называют. 

«По блокировке доменов там, конечно, сложно, там большая работа, она занимает много времени, отнимает огромное количество человеко-часов, а Инспекция по азартным играм, единственная, кто может это делать, очень ограничена в ресурсах. (...)

Для сравнения, Инспекция отчитывается, что за год блокирует домены сотнями, если не ошибаюсь. Роскомнадзор отчитывается, что за неделю блокирует тысячами.

Вот и вся разница. Интернет — он общий на всех, нет латвийского Интернета, нет российского, он общий. (…) С помощью Ассоциации мы ушли в другой, более эффективный способ — блокировку платежей, чтобы деньги не могли уйти к нелицензированным операторам. Это легче отследить, легче проконтролировать и, если банки не выполняют условия, будут нести ответственность за это», — говорит член Латвийского общества интерактивных азартных игр, операционный директор Enlabs Дайнис Ниедра.

Деньги у латвийских игроков, очевидно, собирают уже другие банки. Например, глобальная финансовая платформа Revolut. Банк имеет лицензию специализированного кредитного учреждения в Литве, основной надзор за ним ведут литовские государственные органы. По информации «Личного дела», FKTK сейчас активно трудится над тем, чтобы Revolut зарегистрировался в Латвии. Тогда и ему придется запретить все трансакции латвийских жителей в нелегальные онлайн-казино. Пока же никакой власти над чужим банком у нашей страны нет. Письма с предупреждением, что будет, если не соблюдать латвийские законы, Инспекция по надзору за азартными играми отправляет и нелицензированным операторам, и тем, кто обслуживает эти платежи, но вряд ли их кто-то принимает всерьез.

Как вернуть деньги? И можно ли вообще?

1xbet — один из основных «черных операторов», который бьет по всем фронтам, предлагает сыграть и россиянам, и жителям Латвии, в том числе. В России в прошлом году против предполагаемых организаторов 1xbet возбудили уголовное дело. Фигурантов трое. Подозревают, что они отмыли 700 миллионов евро.

Компания была основана в 2007-м в Брянске. Один из партнеров — Сергей Каршков — опытный IT-специалист, некогда возглавлял отдел по борьбе с компьютерными преступлениями в брянских структурах МВД. За эти годы 1xbet превратился в игорную империю с глобальной сетью онлайн-казино и букмекерских сайтов. Головной офис теперь находится на Кипре, в городе Лимассол, туда же перебрались и отцы-основатели. В латвийской Инспекции по надзору за азартными играми говорят: вернуть проигранные деньги от нелицензированных операторов практически невозможно — в Латвии еще никто не получил ответа с Кипра или Кюрасао.

«В последнее время мы получаем очень мало таких жалоб от клиентов, которые играли в нелегальные онлайн-казино. Очевидно, люди понимают, что это их риск и, что реально им помочь никто не может», — пояснила глава Инспекции по надзору за лотереями и азартными играми Сигне Бирне.

В России настроены более оптимистично. Глава российской юридической компании Назиля Нурмамедова приводит пример: каждый день к ним обращаются клиенты онлайн-казино с просьбой вернуть деньги. И каждый день, в среднем, один возврат происходит:

«Деньги свои можно вернуть, просто бесплатно обратившись в банк. Немножко терпения, немножко настойчивости, эти бизнесы не смогут существовать, если люди свои деньги будут забирать обратно».

Заметили ошибку? Сообщите нам о ней!

Пожалуйста, выделите в тексте соответствующий фрагмент и нажмите Ctrl+Enter.

Пожалуйста, выделите в тексте соответствующий фрагмент и нажмите Сообщить об ошибке.

Еще видео

Рекомендуем

Уведомляем, что на портале Lsm.lv используются т.н. cookie-файлы (cookies). Продолжая использовать портал, вы соглашаетсь с размещением и хранением cookie-файлов в вашем устройстве. Подробнее

Принять и продолжить