В Латвии молодые люди в возрасте 20-25 лет нередко становятся соучастниками финансовых преступлений. Для этого им необходимо лишь согласиться на вроде бы невинные вещи. Например, снять через банкомат чужие наличные деньги и передать их третьим лицам, оставив себе небольшой процент. Или же дать кому-то попользоваться своим счетом.
«К сожалению, действительно за последние пару месяцев мы увидели тенденцию: молодые люди становятся денежными курьерами. Они позволяют использовать свои банковские счета [...] для отмывания денег, для вывода средств, полученных преступным путем», — говорит Каспар Бришка, глава отдела IT-безопасности банка Citadele.
По его словам, через счета таких молодых латвийцев могут идти деньги, полученные, например, в результате телефонного мошенничества, когда у доверчивых людей выманивают доступ к счетам и опустошают их, выводя украденные средства с помощью курьеров.
«У нас за пару месяцев — где-то 30 случаев, когда наша молодежь участвует в таких схемах. Наверное, не до конца осознавая связанные с этим риски», — констатирует он.
Риски, между тем, не призрачные. Как говорит Инесе Ратфелдере, глава Первого отделения управления Госполиции по борьбе с экономическими преступлениями, если человек «просто» открыл счет и передал доступ к нему, может быть применена статья за введение в заблуждение относительно того, кто является реальным пользователем средств. Наказание — до года лишения свободы в общем случае, но может быть и до двух лет.
Но есть еще наказание за легализацию денег, полученных преступным путем. За «просто» легализацию виновного могут посадить на срок до 4 лет, если это происходит в группе по предварительному сговору, — до 5 лет.
«В случае же, если это организованная группа и большие размеры, это от 3 до 15 лет. И всегда надо помнить, что если кто-то попросил (а это всегда кто-то попросил), то вы уже не один. То есть этот студент уже не один, это уже группа. А практика показывает, что там никогда не ограничивается двумя участниками, там всегда организованная преступность. И это значит, что скорее всего наказание будет от 3 до 15 лет», — описывает И. Ратфелде, чем рискуют «денежные мулы».
«Что делать, если человек осознал, что участвует в такой схеме и хочет прекратить? Во-первых, надо связаться со своим банком и информировать, что такое произошло. Надо прекратить перевод средств и прочие действия со счетом. Также нужно информировать полицию, чтобы, если уже происходит расследование, смягчить вину, чтобы принималось во внимание, что человек сам информировал полицию», — советует К. Бришка.
