Заявления о том, что латвийские банки не спешат бороться с отмыванием денег, а некоторые откровенно их и отмывают, то и дело звучат от Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР, OECD), куда Латвия недавно вступила. Ряд крупнейших мировых банков уже прекратили долларовые операции с латвийским банками. Именно доллар — излюбленная валюта для «прачечных» в странах СНГ. А объем долларовых транзакций в Латвии больше, чем в Голландии. Независимая проверка американскими аудиторами показала — из 12 банков, которые работают преимущественно с вкладами нерезидентов — серьёзные проблемы есть у всех 12.
«Во многих банках система оценки рисков и контроля над происхождением средств вкладчиков — необоснованно упрощена. Есть недостатки в мониторинге за подозрительными сделками и оповещении о них соответствующих органов», - говорит представитель комиссии по рынку финансов и капитала (КРФК, FKTK) Майя Трейа.
В FKTK отмечают — хотя проверка завершилась в 12 банках — изначально проверяли 14. Один из них — Trasta komercbanka — до окончания проверки не дожил, в том числе из-за нарушений, связанных с отмыванием денег. Куда из списка проверенных пропал ещё один банк и его название — в комиссии не раскрывают.
В Комиссии рынка финансов и капитала, имён не называют, но говорят в части банков, к которым применяли санкции в последние годы — слабый контроль действительно осознанный выбор.
«Всегда можно лучше. Но мы шаг за шагом движемся вперед, а эта проверка — шаг на пути к улучшению работы», - отмечает представитель Ассоциации коммерческих банков Латвии Байба Мелнаце.
Все банки, которые проверили - обязались внедрить пожелания аудиторв. Отметим, впрочем, что совсем недавно за недостаточно тщательное изучение своих клиентов комиссия почти на полтора миллиона оштрафовала и Swedbank, которые американские ревизоры даже не проверяли.
