По оценке Знотини, предполагать, что банковская система и другие учреждения, например, правоохранительные, могут продолжать функционировать по-старому, значило бы лелеять пустые иллюзии. В последние годы в Европе хватало скандалов и случаев раскрытия злоупотреблений в финансовой сфере, напомнила глава FID.
В СМИ звучала информация о связи банков Эстонии с отмывкой капиталов. Так что и банковский сектор Эстонии окажется под лупой у ответственных учреждений в Европе — но это будет уже их решение, когда проверять наших северных соседей, пояснила Знотиня.
Что до Латвии, продолжила она, то ранее наше государство не считали хорошим экспертом в сфере упорядочения финансового сектора. Однако последние полтора года Латвия может и крупным державам многое рассказать о том, как действовать, чтобы не оказаться в таком кризисе, какой она пережила некоторое время назад.
Как ранее сообщалось, с критической оценкой способности латвийских учреждений предотвращать отмывку нелегальных капиталов и бороться с финансированием терроризма выступили в августе 2018 года эксперты европейского экспертного комитета Moneyval. В латвийской банковской сфере было выявлено много проблем, связанных с легализацией незаконно приобретенных средств. Латвии, чтобы не подвергнуться санкциям ЕС, следует вовремя выполнить ряд рекомендаций по улучшению контроля над кредитными учреждениями. Премьер-министр Кришьянис Кариньш уже заявил, что сфере банковского надзора требуется «не косметический, а капитальный ремонт».
Хотя ранее глава Службы финансовых расследований Илзе Знотиня выражала опасения в связи с риском для Латвии не выполнить в срок полученные ею от экспертной комиссии Евросоюза Moneyval рекомендации по улучшению ситуации в финансовом секторе, теперь она считает, что отклонения от сроков если и будут, то небольшие.
За непродолжительное время в Латвии закрылся уже ряд банков, в числе последних — ABLV и PNB. И прогнозируется, что такая же судьба угрожает еще нескольким. Глава Комиссии по рынку финансов и капитала Санта Пургайле 14 января пояснила, что прекратить свое существование могут те банки из числа ориентированных на иностранных клиентов, которым не удастся успешно трансформировать свою бизнес-модель.
В сентябре на заседании подкомиссии Сейма по вопросам надзора за финансовым сектором прозвучало признание, что банки со скрипом меняют прежние стратегии, отказываясь от обслуживания большого числа нерезидентов и подыскивая новые ниши для бизнеса.
Некоторое время назад Пургайле заявляла, что, по предварительной оценке, около трети коммерческих банков Латвии находятся в зоне риска.