Meridian Trade Bank в 2017 году попался на нарушениях, характерных для небольших банков. В частности, руководство, возможно, использовало банк как карман, откуда можно дать «дешевых» денег другим своим проектам. Регулятор — КРФК — банк за это наказал штрафом в 890 тыс евро.
Журналисты de facto узнали, что речь идет о двух предприятиях, которые занимаются «зеленой» энергией. Priekules BioEnerģija и Priekules siltumtīkli за несколько лет получили от банка в качестве кредитов 8 млн евро. Средства перечисляли без первого взноса, под незначительное обеспечение, с низкими процентами и долгим сроком возврата.
КРФК констатировала, что обе компании связаны со Светланой Дзене, акционером Meridian Trade Bank, которая более 20 лет была президентом банка, и ее мужем Андрисом Дзенисом, который был членом совета банка. Их многое связывает с упомянутыми энергетическими компаниями. КРФК допустила, что Дзенисы — истинные выгодоприобретатели этих фирм, хотя в списках собственников не числятся.
После штрафа Дзене пришлось уйти из банка. Акционеры выбрали новое правление, которым руководит Солвита Деглава, экс-глава Reverta, так называемой плохой части Parex banka.
«Начав работу, руководство банка констатировало ряд сделок, у которых, возможно, есть признаки мошеннических действий, а также корыстных действий с целью злоупотребления, предпринятых отдельными бывшими работниками банка. По этой причине банк обратился в Управление по борьбе с экономическими преступлениями, и на основании этого заявления возбуждено три уголовных процесса», — отметила Деглава.
Глава банка в интересах следствия детали не раскрывает, однако de facto удалось выяснить, что один из уголовных процессов касается именно упомянутых кредитов.
В Госполиции пояснили, что расследование начато и по поводу мошенничества в крупном размере в организованной группировке, и по поводу превышения полномочий в корыстных целях.
«Процессы начаты недавно, проведены первые процессуальные действия, в интересах следствия ничего больше не могу пояснить, но в целом исследуется порядок предоставления кредитов, процентные ставки, обоснование и так далее», — пояснил Петерис Бауска, глава Управления по борьбе с экономическими преступлениями Госполиции.
За три года, во время которых проходила смена условий подозрительных кредитов, за управление рисками в Meridian Trade Banka отвечала Майя Трейя. Этот пост требовал контролировать, чтобы в банке не было невыгодных сделок.
В 2015 году Трейя решила продолжать карьеру в КРФК. И в данный момент она руководит департаментом контроля соответствия, который следит за работой банков в сфере предотвращения отмывания денег.
Петер Путниньш, глава КРФК, подтвердил: о том, что Meridian Trade Bank обратился в полицию, знает. Руководитель комиссии признал, что эпизоды частично перекрываются по времени с периодом, когда Трейя работала в банке. Однако, когда ее принимали на работу, подозрения о нарушениях в кредитной сфере не звучали.
«Ситуации, где перекрываются эти сроки и где есть какие-то моменты ответственности, в тот момент не было оснований оценивать, поскольку не было ни административного дела, ни отдельных проблем в банке не обнаружили. Теперь эти события заставят нас проверить отдельные факты, но точнее я не хотел бы говорит. Это наш работник и банк, не хотелось бы подробнее сейчас комментировать», — отметил Путниньш.
На вопрос, сколько сотрудников банка были информированы, что, возможно, нарушены правила кредитования, Деглава отвечать отказалась: «Информацию может предоставлять только тот, кто ведет процесс — Управление по борьбе с экономическими преступлениями»
Трейя дать комментарий журналистам отказалась, через отдел общественных отношений КРФК передав, что ей не известны детали расследования.
Светлана Дзене же присланную просьбу высказать свое мнение не отреагировала.
