Кто владел «империей быстрых кредитов» 4Finance и платил Андрису Америксу 20%

Судя по копиям тысяч документов, попавшим в распоряжение организации европейских журналистов EIC.NETWORK, крупнейшая в Европе компания быстрых кредитов 4finance, основанная в 2008 году четырьмя латвийскими экс-студентами, уже в конце 2009 года контролировалась лицами, близкими к экс-премьеру Андрису Шкеле, а также скандально известным бизнесменом Марисом Мартинсоном. Использование компаний в Белизе и на Мальте позволяло им оставаться в тени и «оптимизировать» налоги.

  • Материал подготовлен при поддержке Journalismfund.eu и EIC,
    а также журналистов
    Blaž Zgaga
    (Блаж Згага, Словения), Vlad Odobescu (Влад Одобеску, Румыния), Mathew Vella (Мэтью Велла, Мальта).

4finance претендует на звание «крупнейшей и самой быстрорастущей в Европе» компании быстрых онлайн-кредитов. С момента создания в 2008 году она выдала более 11,5 млн. займов на общую сумму более 4 миллиардов евро.

КОНТЕКСТ

Мальтийские файлы

В течение последних 3 месяцев европейская организация расследовательской журналистики EIC.NETWORK получила массив документов (сотни тысяч), показывающих, как налоговая система Мальты позволяет бизнесу платить один из самых низких налогов на прибыль в ЕС.

Обработкой и анализом «мальтийских файлов» занимается EIC, которая привлекла 13 СМИ и 49 журналистов из 16 стран Европы.

Rus.Lsm.lv  изучил, что нового для латвийской аудитории открывают «мальтийские файлы».

Кто был раньше, зять Шкеле или миллиардер Бойко

Компании быстрых кредитов SMSCredit и Vivus, впоследствии реорганизованные в холдинг 4finance, были основаны в феврале 2008 года четырьмя молодыми людьми — бывшими студентами элитной Высшей школы экономики.

Бизнес «займов для бедных» рос так быстро и оказался столь успешен, что в 2011 году (по другим источникам — в 2012-м) 75% компании купил российский миллиардер Олег Бойко, заплатив — опять же, по информации из разных источников, заплатив от 70 до 170 миллионов долларов.

А уже в 2015 году СМИ сообщали, что в совладельцами 4Finance стали и местные бизнесмены, связанные с экс-премьером Андрисом Шкеле — его зять, адвокат Эдгар Дупатс, и Улдис Арницанс, много лет бывший членом совета компании Liepājas Autobusu Parks, контролируемой семьей Шкеле. Каждый из них в 2015 году контролировал по 25,5% бизнеса, тогда как Вера Бойко — мать Олега Бойко — опосредованно владела 49%.

Так эта история выглядела до сих пор.

Однако, судя по «мальтийским файлам», местные предприниматели со связями в политическим кругах были куда более расторопными. Уже в 2009 году они взяли перспективный бизнес под свой контроль — скрываясь сначала за офшорами в Белизе, а после 2011 года — на Мальте.

Кроме упомянутых Дупатса и Арницанса, которые через мальтийскую компанию Fatcat Investments владели соответственно 7% и 19,5% бизнеса, акционерами тогда стали известный российский хоккеист Илья Никулин (19,5%), а также бизнесмен с сомнительной репутацией Марис Мартинсонс (19,5%), известный связями с политиками «Единства», и попавшийся на попытке махинаций с еврофондами.

Они и привлекли в бизнес российского миллиардера Олега Бойко. В итоге, когда через 2 года — в декабре 2011 — был заключен конфиденциальный  договор о продаже  долей 4F Олегу Бойко (копия этого и других документов есть в распоряжении авторов), четырем «студентам-основателям» принадлежало лишь 34,5% компании, а контрольный пакет — 65,5% — был в руках лиц, связанных с местной политикой, а также российского хоккеиста.

Что это меняет?

Возможно, это многое объясняет. Например, почему у отрасли было столь сильное лобби в Сейме.

Дискуссия о необходимости регулирования быстрых кредитов началась еще в 2013 году, но Сейм несколько раз по разным причинам откладывал рассмотрение этого вопроса. В 2015 году проект поправок чуть не «похоронили» на голосовании в парламентской комиссии: сторонники жесткого регулирования тогда выиграли с перевесом лишь в один голос.

Затем Сейм под давлением общества все же принял  поправки, вступившие в силу в начале 2016 года. Среди прочего, они ограничивают максимальную процентную ставку по быстрым кредитам 100% в год. До того, с учетом штрафов за просроченный платеж, ставка могла составлять и более тысячи процентов.

Разумеется,

о неких связях 4Finance с политиками было известно давно.

Так, по данным Регистра предприятия, полученных с помощью сервиса Сrediweb.lv, Марис Мартинсонс и Улдис Арницанс впервые появились в совете компании еще в мае 2009 года. Впоследствии они вместе с Дупатсом одалживали 4finance сотни тысяч и даже миллионы евро, спровоцировав вопросы, не стоит ли за этими деньгами Андрис Шкеле. Тогда этот вопрос остался без ответа, а владельцы белизских и мальтийских офшоров — в тени.

Кто платил Америксу 20%

Вице-мэр Риги Андрис Америкс никогда не скрывал, что регулярно одалживал деньги AS 4Finance — сначала в виде займов, потом покупая облигации компании.

Впервые он ссудил компании 500 тысяч евро в 2010 году, что было указано в его декларации должностного лица. А в 2011-м, согласно декларации — получил всю сумму обратно, плюс нетипично щедрые проценты — 81,8 тысяч латов (около 114 тысяч евро). Доходность займа составила чуть более 20 % годовых.

Кто же именно платил Америксу? Сам вице-мэр в 2013 году так не смог внятно объяснить журналистам LTV De facto — почему в долг он давал (и проценты получал) не напрямую латвийской компании AS 4Finance, а окольным путем — через белизский оффшор Prosperity Financing Limited, который был одним из опосредованных владельцев 4F. Также Америкс тогда не смог ответить, с кем конкретно он договаривался о займе.

Теперь становится ясно, почему этот момент остался «белым пятном». Журналистам IEC удалось установить, кто скрывался за каждым из семи белизских офшоров, через которые контролировалась 4finance. Судя по документам, офшорка Prosperity Financing Limited была связана с бизнесменом Марисом Мартинсонсом.

Что это, опять же, меняет?

Во-первых, г-н Мартинсонс уже тогда был известен редкой удачливостью: принадлежавшая ему строительная компания Moduls-Riga регулярно побеждала в конкурсах Рижской думы (особенно Департамента собственности) на проведение различных строительных работ.

Во-вторых, журналисты в 2013 году уже спрашивали у Америкса, какие у него отношения с Мартинсонсом. На что вице-мэр отвечал: никаких отношений, просто знаю, что такой человек есть.

Можно ли не иметь отношений с кем-то, если этот кто-то берет у тебя в долг, и платит тебе проценты,

— этот вопрос среди прочих был задан авторами г-ну Америксу через его помощника, Марека Гайлитиса. Тот ответил: «Это дело рассмотрели правоохранительные инстанции, и никаких проблем там не было. Поэтому нечего комментировать». После чего г-н Гайлитис допустил и такой вариант:

Америкс мог ведь и не знать, кому принадлежит оффшор, заплативший ему 114 тысяч евро.

Что ответили бывшие акционеры

Ничего.

Эдгар Дупатс, услышав по телефону, что речь идет о его историческом участии в 4Finance, — пообещал ответить только в письменном виде. Однако получив вопросы, отвечать отказался. В том числе и на вопрос об источнике финансирования — на какие деньги в 2009 году были приобретены акции 4Finance.

Хоккеист Илья Никулин попросил связаться с ним позже.

Прочие бывшие и нынешние акционеры, получив вопросы по почте, перестали отвечать на звонки и письма.

 

 

0
Добавить комментарий
Комментировать, используя профиль социальной сети
Аналитика
Аналитика
Новейшее
Популярное